SGOV ETF 분석 운용전략 배당금 배당률 수수료 주가 전망 1억 투자 예상

SGOV ETF 분석 운용전략 배당금 배당률 수수료 주가 전망 1억 투자 예상 등에 대해서 자세히 살펴보도록 하겠습니다.

정확하고 많은 자료를 직접 조사하고 분석한 내용을 바탕으로 그럼 본격적으로 정리를 시작해보겠습니다. 그럼 끝까지 집중해서 봐주시기 바랍니다.

Contents

시작하며

단기 국채에 투자하여 안정적인 수익을 추구하는 ETF에 대한 관심이 높아지고 있습니다.

특히 iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF(SGOV)는 초단기 국채에 집중 투자하여 금리 변동 위험을 최소화하면서 꾸준한 이자 수익을 제공합니다.

높은 유동성과 안정성을 갖춘 이 ETF는 현금 관리 수단으로도 주목받고 있습니다. 그럼 본격적으로 SGOV ETF에 대해 자세히 알아보도록 하겠습니다.

항목	내용
상품명	iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF
유형	채권형
시가총액	$23.21B
52주 최고/최저	$100.75 / $100.04
기초지수	ICE 0-3 Month US Treasury Securities Index
상장일	2020-05-26
펀드보수	0.09%
자산운용사	BlackRock
1개월 Price Return	+0.04% (S&P 500: +4.09%)
6개월 Price Return	+0.05% (S&P 500: +18.64%)
1년 Price Return	+0.14% (S&P 500: +25.32%)
1개월 Total Return	+0.48%
3개월 Total Return	+1.39%
6개월 Total Return	+2.70%
1년 Total Return	+5.49%

iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF(SGOV)는 시가총액 232억 달러의 대형 ETF입니다.

2020년 5월 26일에 상장되어 비교적 짧은 역사를 가지고 있습니다. 최근 1년간 0.14%의 Price Return을 기록했으며, 배당금을 포함한 Total Return은 5.49%에 달합니다.

종목명	비중
United States Treasury Bills 0%	4.50%
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SGOV ETF는 모든 자산을 미국 재무부 단기 채권(T-Bills)에 투자하고 있습니다. 각 채권의 비중은 동일하게 유지되며, 모두 무이표채(Zero-coupon bond)로 구성되어 있습니다.

SGOV ETF는 ICE 0-3 Month US Treasury Securities Index를 추종합니다. 이 지수는 잔존만기 3개월 이내의 미국 국채 성과를 측정합니다.

ETF는 인덱스 구성 종목을 직접 매수하는 완전 복제 방식으로 운용됩니다. 매우 짧은 만기의 국채에 집중 투자하여 금리 변동에 따른 가격 변동 위험을 최소화합니다. 동시에 안정적인 이자 수익을 제공하는 것이 주요 전략입니다.

이러한 전략은 자금 안정성을 최우선으로 하는 투자자들에게 적합합니다. 특히 단기 현금 관리나 임시 자금 파킹 수단으로 활용도가 높습니다.

항목	내용
배당 주기	월배당
현재 배당률	5.21%

SGOV ETF는 매월 배당금을 지급하며, 현재 배당률은 5.21%입니다. 이는 동종 ETF 중에서도 상당히 높은 수준입니다.

SGOV ETF에 투자하면 매월 초(주로 5일에서 7일 사이) 배당금을 받을 수 있습니다. 배당금은 매월 조금씩 변동하지만, 대체로 주당 0.40달러에서 0.45달러 사이를 유지하고 있습니다.

SGOV ETF의 운용보수는 0.09%로 매우 낮은 수준입니다. 일반적인 ETF 평균 수수료인 0.49%와 비교하면 약 1/5 수준입니다.

유사한 전략의 ETF들과 비교해도 대체로 낮은 편입니다. 다만 SCHQ(Schwab Long-Term U.S. Treasury ETF)의 0.03%보다는 높습니다. 하지만 SCHQ는 장기 국채에 투자하는 ETF로, 투자 전략이 다르다는 점을 고려해야 합니다.

SGOV ETF의 주가는 단기 금리 동향에 따라 움직일 것으로 예상됩니다.

현재 미국 연방준비제도(Fed)의 금리 인상 사이클이 마무리 단계에 접어들었다는 분석이 우세합니다. 이에 따라 단기 금리의 추가 상승 여력은 제한적일 것으로 보입니다.

다만 인플레이션 우려가 완전히 해소되지 않은 상황에서 Fed의 급격한 금리 인하 가능성도 낮아 보입니다. 따라서 SGOV ETF의 주가는 당분간 현재 수준에서 안정적으로 유지될 가능성이 높습니다.

과거 수익률과 현재의 금리 환경을 고려할 때, 향후 1년간 SGOV ETF의 Price Return은 0.1% 내외, Total Return은 5.3% 정도를 예상할 수 있습니다. 다만 이는 현 시점 기준의 단순 참고용 수치임을 유의해야 합니다.

SGOV ETF에 1억원을 투자할 경우, 1년 후 시세차익으로 약 10만원, 배당금으로 약 521만원의 수익을 기대할 수 있습니다. 총 수익은 약 531만원으로, 연 수익률 5.31%에 해당합니다.

이는 기준 환율 1,300원을 적용한 것으로, 실제 환율 변동에 따라 원화 기준 수익은 달라질 수 있습니다. 또한 현 시점을 기준으로 한 단순 참고용 계산임을 유의해야 합니다.

항목	내용
상품명	iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF
시가총액	$23.21B
기초지수	ICE 0-3 Month US Treasury Securities Index
운용보수	0.09%
배당률	5.21%
1년 예상 Total Return	5.3%