KODEX TDF2030 액티브 ETF 분석 운용전략 분배금 수수료 주가 전망 분석 포스팅을 업로드였습니다.
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그럼 이제부터 본격적으로 많은 자료를 조사하고 분석한 내용을 토대로 자세히 살표보도록 하겠습니다.
Contents
시작하며
최근 은퇴를 앞둔 투자자들 사이에서 TDF(Target Date Fund) ETF에 대한 관심이 높아지고 있습니다.
TDF ETF는 투자자의 예상 은퇴시기에 맞춰 자산배분을 조정해주는 상품으로, 수익성과 안정성을 동시에 추구합니다.
그 중에서도 KODEX TDF2030 액티브 ETF는 2030년 은퇴를 가정한 포트폴리오를 구성하고 있어 주목할 만한 상품입니다. 그럼 본격적으로 해당 ETF에 대해서 알아보도록 하겠습니다.
KODEX TDF2030 액티브 기본 소개
항목 | 내용 |
---|---|
상품명 | KODEX TDF2030 액티브 |
유형 | 해외혼합형 |
시가총액 | 139억원 |
상장주식수 | 1,150,000주 |
52주 최고/최저 | 12,060원 / 10,395원 |
기초지수 | Samsung Korea Target Date 2030 Index (Price Return) |
상장일 | 2022년 06월 30일 |
펀드보수 | 연 0.200% |
자산운용사 | 삼성자산운용(주) |
1개월 수익률 | +1.82% |
3개월 수익률 | +3.88% |
6개월 수익률 | +9.21% |
1년 수익률 | +14.17% |
KODEX TDF2030 액티브는 해외 주식과 국내 채권에 투자하는 해외혼합형 ETF로, 약 139억원의 시가총액을 기록하고 있습니다.
52주 최고가는 12,060원, 최저가는 10,395원이었으며, Samsung Korea Target Date 2030 Index를 기초지수로 삼고 있습니다. 2022년 6월 30일에 상장되었고, 펀드보수는 연 0.200%로 비교적 낮은 편입니다.
최근 수익률은 1개월 +1.82%, 3개월 +3.88%, 6개월 +9.21%, 1년 +14.17%로 우수한 성과를 보이고 있습니다.
구성 종목명 | 비중 |
---|---|
Vanguard Total World Stock ETF | 23.38% |
KODEX 종합채권(AA-이상)액티브 | 17.88% |
KODEX 국고채10년액티브 | 12.85% |
SPDR Portfolio MSCI Global Sto | 12.05% |
KODEX 국고채30년액티브 | 11.38% |
KODEX 단기채권PLUS | 8.26% |
iShares MSCI ACWI ETF | 5.92% |
KODEX 국고채3년 | 5.54% |
Schwab US Dividend Equity ETF | 2.76% |
KODEX TDF2030 액티브는 전세계 주식에 투자하는 ETF와 국내 우량채권 ETF에 분산투자하고 있습니다. 특히 TDF ETF는 퇴직연금 IRP 포트폴리오 내에서 30%까지 편입할 수 있는 안전자산으로 분류됩니다.
KODEX TDF2030 액티브 운용전략
KODEX TDF2030 액티브는 Samsung Korea Target Date 2030 Index를 기초지수로 하여 운용됩니다.
이 지수는 2030년 은퇴시점을 가정하여 글로벌 주식과 국내 채권의 투자비중을 생애주기에 맞게 조절하는 자산배분 지수입니다.
구체적으로는 은퇴시점이 가까워질수록 주식비중을 점진적으로 줄이고 채권비중은 높이는 방식으로, 사전에 정해진 자산배분 곡선(Glide Path)에 따라 분기마다 리밸런싱을 실시합니다. 이를 통해 장기적이고 안정적인 수익 달성을 추구하게 됩니다.
KODEX TDF2030 액티브 분배금 및 배당률, 세금
항목 | 내용 |
---|---|
배당주기 | 분기배당 |
최근 분배락일 | 2024.04.29 |
분배금 | 85원 |
연간 분배금 | 135원 |
연간 배당률 | 1.12% |
KODEX TDF2030 액티브는 1,4,7,10월 마지막 영업일에 분배금을 지급하는 분기배당 상품입니다.
최근인 2024년 4월 29일에는 주당 85원의 분배금이 지급되었고, 연환산 시 135원으로 연 배당률은 1.12% 수준입니다.
분배락일 | 기준가격 | 분배금액 | 분배율 |
---|---|---|---|
2024/04/29 | 11,655 | 85 | 0.72% |
2023/12/27 | 11,285 | 50 | 0.44% |
ETF의 배당금에는 15.4%의 배당소득세가 원천징수됩니다.
한편, 국내 주식형 ETF의 매매차익에 대해서는 비과세 혜택이 있지만 그 외 유형의 국내 상장 ETF는 매매차익에도 배당소득세(15.4%)가 부과되니 유의할 필요가 있습니다.
KODEX TDF2030 액티브 수수료(운용보수)
항목 | 내용 |
---|---|
총보수율 | 연 0.2000% (멀티에셋형 ETF 평균 0.2314%) |
총보수비용비율(TER) | 연 0.2700% (멀티에셋형 ETF 평균 0.3979%) |
실부담비용율 | 연 0.3815% (멀티에셋형 ETF 평균 0.5189%) |
KODEX TDF2030 액티브의 총보수율은 연 0.2000%로 멀티에셋형 ETF 평균 0.2314%에 비해 다소 낮은 수준입니다.
총보수비용비율(TER)은 순자산 대비 총보수와 기타비용의 합으로, 이 ETF의 경우 연 0.2700%입니다.
여기에 매매중개수수료율까지 포함한 것이 실부담비용율인데, 연 0.3815% 수준으로 멀티에셋형 ETF 평균 0.5189%보다 낮아 상대적으로 투자자의 비용부담이 적은 편입니다.
KODEX TDF2030 액티브 주가 전망
KODEX TDF2030 액티브는 최근 1년 동안 14.17%의 높은 수익률을 기록했습니다. 중장기적으로 글로벌 주식시장의 완만한 성장세가 이어진다면 이 ETF 또한 꾸준한 상승을 기대해볼 만 합니다.
다만 상대적으로 주식 투자비중이 높아 변동성은 다소 크게 나타날 수 있어 은퇴시점까지 장기 투자하는 것이 바람직해 보입니다.
또한 배당주기가 분기별이고 연 1% 이상의 배당수익도 기대할 수 있어 배당투자 상품으로도 매력적입니다. 향후 수익률은 중장기적으로 연 5~8% 수준을 전망해봅니다.
요약 정리
항목 | 내용 |
---|---|
상품명 | KODEX TDF2030 액티브 |
시가총액 | 139억원 |
기초지수 | Samsung Korea Target Date 2030 Index |
실부담비용율 | 연 0.3815% |
배당률 | 연 1.12% |
예상수익률 | 연 5~8% |
결론
KODEX TDF2030 액티브는 2030년 은퇴를 가정하여 자산배분을 최적화한 ETF로, 퇴직연금 포트폴리오의 30%까지 편입 가능한 상품입니다.
글로벌 주식과 국내 채권의 적절한 조합을 통해 장기적이고 안정적인 수익창출을 추구한다는 점에서 은퇴를 앞둔 투자자들에게 유용한 투자수단이 될 것으로 판단됩니다.
KODEX TDF2030 액티브 ETF가 은퇴 준비에 도움이 되길 바랍니다. 긴 글 읽어주셔서 감사합니다.
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